Objectif de gestion
Fournir des paiements d'intérêt, en échange du risque de perte en capital. Les montants indiqués ci-dessous se rapportent à chaque Montant Nominal investi.
• Evènement de Remboursement Automatique Anticipé : si la Performance du Panier est supérieure ou égale au Niveau de Barrière de Remboursement Automatique Anticipé concerné à toute Date d’Evaluation de Remboursement Automatique Anticipé, le produit sera remboursé par anticipation et vous recevrez, en plus du Montant Nominal, un montant égal au Montant d'Intérêt correspondant au Montant d'Intérêt par période à la prochaine Date de Paiement. Aucun autre paiement de principal ou d'intérêt ne sera effectué suivant ce paiement et tout remboursement anticipé.
• Montant de Remboursement à la Date de Maturité :
o Si le produit n'est pas remboursé par anticipation, alors vous recevrez l’un des montants suivants :
? Si un Evènement de Barrière ne s'est pas produit :
o Si la Performance Finale du Panier est supérieure ou égale à -15%, vous recevrez en plus du Montant Nominal, le Montant d'Intérêt, correspondant au Montant d'Intérêt par période.
o Si la Performance Finale du Panier est inférieure à -15%, vous recevrez le Montant Nominal.
? Sinon, vous recevrez un montant égal au Montant Nominal diminué d’un montant égal au Montant Nominal multiplié par la valeur absolue de la Performance Finale du Panier. Le montant payé dans un tel cas sera inférieur au Montant Nominal et vous pourrez perdre tout ou partie de votre capital.
Caractéristiques de la gestion
Dates, Valeurs Clés et Définitions
Toutes les dates peuvent faire l’objet d'ajustements en cas de jours non ouvrés et, le cas échéant, en cas d’événements perturbateurs du marché.
• Sous-jacent(s) : Stellantis NV (ISIN : NL00150001Q9), RENAULT SA (ISIN : FR0000131906), Mercedes-Benz Group AG (ISIN : DE0007100000) et VOLKSWAGEN AG (ISIN : DE0007664039)
• Performance du Sous-jacent : pour un Sous-jacent, (a) la Valeur de Clôture de ce Sous-jacent à une date donnée divisée par sa Valeur Initiale, moins (b) 100%, exprimée en pourcentage
• Performance du Panier : la somme des Performances des Sous-jacents pondérées pour tous les Sous-jacents à la même date donnée. La Performance du Sous-jacent pondérée pour chaque Sous-jacent est la Performance du Sous-jacent multipliée par son Poids respectif
• Performance Finale du Panier : la Performance du Panier à la Date d’Evaluation Finale.
• Evènement de Barrière : un Evènement de Barrière est considéré comme s'étant produit si la Valeur du Panier est en dessous de 60% de sa Valeur Initiale du Panier à la Date d’Evaluation Finale
• Valeur Initiale : la moyenne arithmétique des Valeurs de Clôture du Sous-jacent pour chaque Dates d'Evaluation Initiales
• Valeur de Clôture : pour un Sous-jacent, la valeur du Sous-jacent à la clôture du marché à la bourse concernée lors d'un jour ouvré donné
• Montant Nominal : 1 000 EUR
• Prix d’Emission : 100% du Montant Nominal
• Montant d'Intérêt par période : 8,00%, 10,00%, 12,00%, 14,00%, 16,00%, 18,00%, 20,00%, 22,00%, 24,00%, 26,00%, 28,00%, 30,00%, 32,00%, 34,00%, 36,00%, 38,00%, 40,00%, 42,00%, 44,00%, 46,00% ou 48,00%. Chaque Montant d'Intérêt est multiplié par le Montant Nominal
• Valeur du Panier : la somme, pour tous les Sous-jacents, de la Valeur de Clôture de chaque Sous-jacent à toute date donnée multipliée par son Poids respectif et de plus divisée par sa Valeur Initiale
• Valeur Initiale du Panier : 1
• Poids : 25% pour chaque Sous-jacent
• Niveaux de Barrière Dynamiques :
o Niveau de Barrière de Remboursement Automatique Anticipé : 0%, -0,75%, -1,5%, -2,25%, -3%, -3,75%, -4,5%, -5,25%, -6%, -6,75%, -7,5%, -8,25%, -9%, -9,75%, -10,5%, -11,25%, -12%, -12,75%, -13,5% et -14,25%
• Dates :
o Date d’Emission : 5 juin 2024
o Date de Maturité : 18 octobre 2030
o Dates de Paiement : 10 jours ouvrés après chaque Date d’Evaluation (autre que la Date d’Evaluation Initiale)
o Dates d'Evaluation Initiales : 5 juin 2024, 5 juillet 2024, 5 août 2024, 5 septembre 2024 et 4 octobre 2024
o Dates d’Evaluation de Remboursement Automatique Anticipé : 6 octobre 2025 (inclus) puis tous les trimestres au même jour calendaire que la première date de référence (ou le jour ouvré suivant si celui-ci n’est pas un jour ouvré), jusqu'à la Date d’Evaluation Finale (exclue)
o Date d’Evaluation Finale : 4 octobre 2030
Risques sur le fonds
Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à lire attentivement la section « Facteurs de Risques » du Prospectus de Base qui inclut notamment les principaux risques suivants
- RISQUE DE CRÉDIT : L’investisseur est exposé au risque de faillite ou de défaut de l’Émetteur, à savoir que l’insolvabilité de l’Émetteur peut entraîner la perte totale ou partielle du capital initial investi ainsi que du rendement restant éventuellement encore à payer
- RISQUE DE MISE EN RÉSOLUTION : Conformément à la directive européenne établissant un cadre pour le redressement et la résolution des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, lorsque ces établissements sont susceptibles de faire faillite, un outil de renflouement interne peut être déclenché pour aider à sauver l'établissement Cet outil inclut la possibilité d'annuler tout ou partie du principal et/ou des intérêts de tout passif non garanti ou de convertir certaines créances en actions ou autres titres de l'émetteur ou d'une autre personne Ces pouvoirs pourraient être exercés à l'égard des titres entraînant potentiellement une perte de tout ou partie de la valeur de votre investissement dans les titres
- RISQUE DE LIQUIDITÉ : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, voire même rendre le produit totalement illiquide ce qui peut rendre impossible la vente du produit et entraîner la perte totale ou partielle du capital initial investi
- RISQUE DE FLUCTUATION DU PRIX DU PRODUIT : Le produit peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous jacent(s), de la volatilité, des taux d’intérêt et de la situation financière), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi
- RISQUE DE PERTE EN CAPITAL LIE AU SOUS-JACENT : Le remboursement du capital dépend de la performance du Sous-Jacent. Ces montants seront déterminés par application d’une formule de calcul (voir le mécanisme de remboursement) en relation avec le Sous-Jacent. Dans le cas d’une évolution défavorable de la performance du Sous-Jacent, les investisseurs pourraient subir une baisse substantielle des montants dus lors du remboursement et pourraient perdre tout ou partie de leur investissement.
Profil de l'investisseur
Ce produit est destiné aux investisseurs de détail qui :
• ont un objectif de croissance du capital
• sont disposés et capables de supporter une perte totale de leur capital et acceptent le risque crédit de l’Emetteur et du Garant
• ont une tolérance au risque en ligne avec l'indicateur synthétique de risque de ce document
• ont une connaissance et une expérience suffisantes des produits tel que celui décrit dans ce document
• ont un horizon d'investissement minimum compatible avec la période de détention recommandée
Caractéristiques
Sources: Altaprofits
Nature du titre | Opcvm |
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Catégorie générale | Fonds structurés |
Droits d'entrée et de sortie
Droits d'entrée | 6.16% |
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Droits de sortie | 0.5% |
Frais de gestion | 0.8% |
Commision de surperformance | NON |
Droits d'entrée et de sortie avec les contrats Altaprofits
(régie par le code des assurances)
Droits d'entrée | 0% |
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Droits de sortie | 0% |