Pour finaliser la souscription à un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou l’adhésion à un Plan Épargne Retraite (PER), vous devez fournir ces pièces justificatives :

• Le bulletin de souscription signé accompagné du règlement (par prélèvement ou virement).
• La copie d’une pièce d’identité (recto/verso pour les cartes d’identité et les titres de séjour, les deux premières pages pour un passeport).
• Un RIB à votre nom.
• Une facture de téléphone mobile à votre nom.
• Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’électricité, de gaz, de téléphonie fixe ou encore l’attestation d’assurance habitation de votre résidence principale).

Certains assureurs demandent également, au-delà d’un certain montant investi, des justificatifs prouvant l’origine des fonds.

Vous pouvez nous adresser la facture de téléphone mobile, accompagnée d’une attestation sur l’honneur signée par le détenteur de la ligne ainsi qu’une copie de sa pièce d’identité en cours de validité (Carte Nationale d’Identité, passeport ou encore titre de séjour). S’il s’agit d’un numéro de téléphone professionnel, contactez-nous au 01 44 77 12 14 (appel non surtaxé), du lundi au vendredi de 9h à 18 h, ou par mail à l’adresse information@altaprofits.fr. Nous vous adresserons une attestation à compléter.

Un justificatif de domicile de moins de 3 mois est nécessaire pour ouvrir un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou un Plan Épargne Retraite. Cela peut être la facture d’un fournisseur d’énergie, d’un abonnement de téléphone ou à internet, l'attestation d'assurance habitation ou encore le justificatif de la taxe d’habitation de votre résidence. Vous n’avez aucun de ces documents à votre nom ? Vous pouvez nous faire parvenir une attestation d’hébergement avec le justificatif de domicile. Il faut y joindre la copie d’une pièce d’identité en cours de validité de la personne qui vous héberge (Carte Nationale d’Identité, passeport ou encore titre de séjour).

Les informations que vous avez saisies lors du processus de souscription/adhésion sont automatiquement enregistrées. Vous avez donc la possibilité de reprendre une souscription en cours, à l’étape même où vous vous êtes arrêté, en vous connectant à votre espace client en ligne.

Vous disposez de 30 jours calendaires pour user de votre droit de renonciation après avoir souscrit un contrat d’assurance vie, de capitalisation ou un PER. Ce délai court à partir de la date d’effet du contrat. Si ce délai expire un samedi, un dimanche ou un jour férié chômé, il n’est pas prorogé. Votre demande de renonciation, accompagnée des conditions particulières de votre contrat, doit être envoyée par lettre recommandée à la compagnie d’assurance. Vous pouvez retrouver les modalités de renonciation à votre contrat dans la notice d’information valant conditions générales. L’assureur dispose de 30 jours, à réception de votre lettre recommandée, pour procéder aux remboursements des sommes versées.

Vous pouvez souscrire à un contrat d’assurance vie ou adhérer à un Plan Épargne Retraite pour un enfant mineur. À la 4e étape de souscription/adhésion concernant les informations personnelles du souscripteur/adhérent du contrat, vous renseignerez le nom, prénom et informations personnelles (âge, adresse, nationalité...) du mineur. Toutefois, pour le questionnaire portant sur le patrimoine et le profil investisseur, ce sont les données des représentants légaux qui doivent être saisies. Pour les pièces d’identité, vous devrez joindre à celle du mineur, celles des deux représentants légaux. À noter, le bulletin de souscription/adhésion devra être signé par les représentants légaux si l’enfant est mineur et, s’il a plus de 12 ans, les deux représentants légaux et l’enfant lui-même.

Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions et vous accompagner dans tous vos projets par téléphone au 01 44 77 12 14, du lundi au vendredi de 9h à 18 h. Vous pouvez aussi nous écrire à information@altaprofits.fr.

Le PMA ou Prix Moyen d’Achat est la valeur moyenne pondérée par le nombre de parts de l'acquisition d'une unité de compte. Il correspond au montant investi sur l'unité de compte divisé par le nombre de parts. Le Prix d'Achat Moyen permet de calculer à un instant donné le montant de la plus/moins-values ainsi que la performance de l'unité de compte.  

La formule utilisée :  

Investissement initial : PMA = (NB de parts * Prix de la part)/Nb de parts total 
Investissement supplémentaire : PMA_n = (PMA_n-1x NB parts total_n-1+ Montant de l’investissement_n)/NB parts total_n  

Où n = Valeurs à aujourd’hui et n-1 = Valeurs avant la dernière opération sur l’unité de compte  

Remarque : Le calcul du PMA est hors frais du contrat

Vous pouvez modifier vos coordonnées postales en vous connectant à votre espace client. Dans la rubrique Mon Profil, vous cliquez sur le menu Gérer et modifier vos données personnelles. Une fois les modifications enregistrées, un avenant de modification de données personnelles sera édité. Il est nécessaire de nous le renvoyer, accompagné d’un justificatif de domicile (facture d’électricité, de gaz, d’accès à internet…) de moins de 3 mois.

Vous pouvez modifier votre numéro de téléphone fixe ou mobile depuis votre espace client. Pour cela, rendez-vous dans la rubrique Mon Profil, puis cliquez sur le menu Gérer et modifier mes données. Une fois les modifications effectuées, un bordereau sera édité. Vous devez nous le renvoyer accompagné d’un justificatif (une facture de téléphone de moins de 3 mois ou l’échéancier de moins de 12 mois).

Vous souhaitez modifier le compte bancaire de référence que vous avez enregistré lors de la souscription de votre contrat ? Vous pouvez effectuer cette opération dans votre espace client, en cliquant sur le nom de votre contrat puis dans le menu Effectuer une opération, cliquez sur Modification des données bancaires. Saisissez les informations demandées sur le nouveau compte à enregistrer (nom du titulaire du compte, nom de l’établissement bancaire …) ainsi que l’IBAN et le code BIC, puis suivez les indications. Un avenant de modification de données bancaires va être édité, vous devez nous le renvoyer accompagné des pièces justificatives demandées (le mandat SEPA, un justificatif de domicile de moins de 3 mois, une pièce d’identité, et le RIB faisant apparaître l’IBAN et logo de la banque).

L’identifiant de votre espace client est celui que vous avez choisi lors de l’ouverture de votre compte. Si vous avez oublié votre identifiant, nous vous invitons à nous contacter au 01 44 77 12 14 (appel non surtaxé), du lundi au vendredi de 9h à 18 h, ou nous écrire à information@altaprofits.fr. Nos conseillers vous détailleront la démarche à suivre et feront les vérifications de sécurité nécessaires pour vous permettre d’accéder à votre espace client.

Vous avez oublié le mot de passe qui vous permet d’accéder à votre compte ? Sur la page d’accueil de l’espace client, cliquez sur Mot de passe oublié, puis renseignez votre identifiant afin qu’un lien de réinitialisation vous soit envoyé. Votre nouveau mot de passe doit contenir 12 caractères minimum, avec au moins :

• Une majuscule,
• Une minuscule,
• Un chiffre,
• Un caractère spécial.

Vous pouvez modifier la clause bénéficiaire de vos contrats dans votre espace client, en cliquant sur le menu Effectuer une opération, puis en cliquant sur Clause bénéficiaire. Vous pouvez consulter la clause actuellement en vigueur sur votre contrat et, pour la modifier, cliquez sur Oui. Une fois les modifications apportées, vous devez nous renvoyer le bordereau imprimé, avec un justificatif de votre identité. Si vous avez opté pour le mandat de transmission d’ordres (MTO), vous n’avez pas à accomplir cette formalité, la demande de modification est envoyée directement à l’assureur.

Le Mandat de Transmission d’Ordres (ou MTO) est un processus de dématérialisation des opérations de gestion de votre contrat. Les demandes sont transmises directement par internet à l’assureur grâce à des processus de signature électronique. Le MTO est un moyen qui vous permet de gérer plus simplement et plus rapidement votre épargne, et en toute sécurité.

La clause bénéficiaire démembrée permet de distinguer le bénéficiaire de l’usufruit du capital (qui le recevra à votre décès) et le bénéficiaire de la nue-propriété, qui recevra le capital au décès de l’usufruitier, en bénéficiant de la fiscalité successorale avantageuse de l’assurance vie. Pour la mettre en place, rendez-vous dans votre espace client, dans le menu Effectuer une opération, puis Clause bénéficiaire : consultation et/ou modification. Notre outil vous accompagne dans la rédaction de cette clause bénéficiaire, vous n’aurez plus qu’à éditer puis nous renvoyer le document. La clause bénéficiaire démembrée vous permet d’optimiser la transmission d’un capital, notamment en protégeant votre conjoint sans léser vos enfants. Nous vous conseillons de faire un point avec un conseiller patrimonial pour vous assurer que sa rédaction est adaptée à votre situation et à vos attentes. Vous pouvez nous contacter par téléphone au 01 44 77 12 14, du lundi au vendredi de 9h à 18 h, ou nous écrire à information@altaprofits.fr.

Connectez-vous à votre espace client, puis dans l’espace profil, allez dans le menu Gérer et modifier mes données. Ensuite, cliquez sur Modifier vos données personnelles et patrimoniales. Vous devez répondre à une série de questions portant sur votre patrimoine, vos revenus, ainsi que des questions sur votre profil investisseur pour établir votre sensibilité au risque financier et évaluer vos connaissances financières. À l’issue de ce questionnaire, vous pouvez consulter votre profil de risque, établi sur vos nouvelles informations.

Vous pouvez effectuer ces opérations de gestion de votre contrat en ligne, depuis votre espace client. Dans l’espace dédié à votre contrat, cliquez sur Effectuer une opération pour accéder au menu vous permettant d’effectuer un versement libre, un arbitrage, un rachat, créer un versement programmé ou encore mettre en place la gestion pilotée. Certaines opérations nécessitent l’impression d’un bulletin d’opération à nous renvoyer ou la validation par signature électronique.

Ce document est disponible dans votre espace client, en cliquant sur le nom du contrat. Vous trouverez dans l’onglet Documents et courriers, tous les avenants d’opération au format PDF. Si nécessaire vous pouvez le télécharger et/ou l’imprimer.

Les relevés de situation sont disponibles dans votre espace en ligne, en cliquant sur le nom du contrat. Dans l’onglet Documents et courriers, vous disposez du relevé d’information annuel (ou RIA) édité au 31 décembre de chaque année. Si vous souhaitez un relevé de situation en cours d’année, rendez-vous sur la page d’accueil du contrat, puis cliquez sur le logo imprimante situé à droite. Le relevé de situation à date s’affiche, vous pouvez le télécharger et/ou l’imprimer.

Pour finaliser la souscription à un contrat d’assurance vie ou l’adhésion à un Plan Épargne Retraite (PER), vous devez fournir ces pièces justificatives : Le bulletin de souscription signé accompagné du règlement (par prélèvement ou virement). La copie d’une pièce d’identité (recto verso pour les cartes d’identité et les titres de séjour, les deux premières pages pour un passeport). Un RIB à votre nom. Une facture de téléphone mobile à votre nom. Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’électricité, de gaz, de téléphonie fixe ou encore l’attestation d’assurance habitation de votre résidence principale). Certains assureurs demandent également, au-delà d’un certain montant investi, des justificatifs prouvant l’origine des fonds.