Titres@Capi PEA
Optimisez votre stratégie patrimoniale !
  • 150 actions en direct dès 3000 euros d'investissement, 123 OPCVM
  • Cumul possible Gestion Pilotée et Gestion Libre
  • Gestion Pilotée en ETF/Trackers par Lyxor AM et en titres vifs/OPCVM par Lazard Frères Gestion

OFFRE SPÉCIALE

SwissLife Assurance et Patrimoine vous rembourse les frais de transfert. Voir conditions avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Titres@Capi PEA, la combinaison gagnante pour optimiser votre stratégie patrimoniale

Titres@Capi PEA c’est l’alliance parfaite entre contrat de capitalisation et plan d’épargne en actions (PEA).

Des frais RéDUITS

0€ de frais d’entrée et des frais de gestion parmi les plus bas du marché

UN CONTRAT ACCESSIBLE

La gestion de patrimoine démocratisée

Le contrat Titres@Capi PEA est accessible à toute personne majeur fiscalement domiciliée en France.

Le versement minimum requis à l'ouverture est de 1 000€, de 3 000€ pour accéder aux supports actions, de 5 000€ pour bénéficier de l'option Gestion Pilotée "profils PEA" et de 30 000€ pour la gestion pilotée "profil PEA Gestion Privée".

  • Versements programmés à partir de 75€ par mois, 225€ par trimestre, 450€ par semestre ou 900€ par an
  • Gestion pilotée Lazard Frères Gestion (100% OPCVM) et celle de Lyxor Asset Management (100% ETF) à partir de 5 000€
  • Gestion pilotée Lazard Frères Gestion (OPCVM et Actions) à partit de 30 000€
  • Versement libre à partir de 450€

UN OUTIL D’OPTIMISATION FISCALE

Avec Titres@Capi PEA, vous bénéficiez d’avantages uniques en cumulant les avantages juridiques et fiscaux du bon de capitalisation et du plan d’épargne en actions (PEA).

  • Conservation de l'antériorité fiscale du PEA en cas de transfert
  • Gains exonérés d'impôt en cas de retrait après 5 ans.
  • ISF : seul le nominal investi (ou montant transféré) est à déclarer à l'ISF
  • Rente viagère exonérée d'impôt après 8 ans

Seules les personnes majeures et non rattachées au foyer fiscal de leurs parents, domiciliées fiscalement en France, peuvent ouvrir un PEA.

 

UN CONTRAT HAUT DE GAMME

Titres@Capi PEA vous donne accès à un large choix de supports d'investissement dont 145 actions européennes avec plusieurs modes de gestion, spécialement conçus pour valoriser et dynamiser votre capital financier.

Un large choix de supports d'investissement

Une diversification optimale avec un accès aux actions dès 3 000€

  • 146 actions (indice SBF 120, incluant le CAC 40, et l'EuroStoxx 50)
  • 126 SICAV et FCP réparties à travers 27 catégories dont 
    • Des OPCVM Marchés Emergents, USA et Japon
    • Des OPCVM Monétaires

3 modes de gestion

Vous disposez de 2 modes de gestion au choix ou cumulables sur le contrat Titres@Capi PEA :

  • La gestion libre
  • La gestion pilotée Lazard Frères Gestion :
    • Profil PEA (100 % OPCVM) : dès 5 000€
    • Profil PEA Gestion Privée (OPCVM + actions) : dès 30 000€
    • Profil ETF Flexible PEA : une gestion actions et fonds indiciels (ETF)

UN CONTRAT QUI S’ADAPTE A VOS BESOINS

Le contrat Titres@Capi PEA est particulièrement recommandé dans les cas de figures suivants :

Vous cherchez à diversifier votre épargne

Dès que la structure de vos avoirs vous permet d'aborder les marchés financiers, de par sa fiscalité, Titres@Capi PEA s’impose comme le produit le plus attractif. Si vous souhaitez gérer vous-même votre contrat, des outils d'analyse sont à votre disposition sur le site pour vous y aider. Si vous n'avez pas l'expérience des marchés, vous disposez de l’expertise de l’un des meilleurs gestionnaires de la place : Lazard Frères Gestion.

Vous avez hérité ou réalisé un bien propre

Si vous n'avez pas besoin des revenus de votre capital et que vous souhaitez diversifier, Titres@Capi PEA répond à vos préoccupations : les produits du placement sont capitalisés et défiscalisés au-delà de la 5ème année du plan. A savoir : les produits du PEA sont soumis aux prélèvements sociaux uniquement lorsque vous sortez du contrat.  Ne pas oublier de faire une déclaration de remploi au moment de la souscription.

Vous êtes imposé au titre de l'ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune)

Si vous êtes assujetti à l'ISF, avec Titres@Capi PEA, le montant à déclarer est celui des bons de capitalisation. Or, ces derniers ont la particularité jusqu'à présent d'être déclarés pour leur valeur nominale, c'est-à-dire le montant investi à la souscription hors plus-values, ce qui constitue un avantage particulièrement appréciable. Il s'agit toutefois d'une tolérance de l'administration fiscale susceptible, à tout moment, de modifier sa position.

Vous désirez avantager un proche

Par testament, vous pouvez léguer votre contrat Titres@Capi PEA à la personne de votre choix. Vous prendrez toutefois soin de ne pas dépasser la quotité disponible. En cas de décès, le PEA deviendra un contrat de capitalisation. Il changera de nom mais conservera la date initiale de souscription et bénéficiera ainsi d'avantages fiscaux attrayants.

Vous souhaitez percevoir des compléments de revenus

Si vous cherchez à vous constituer des revenus défiscalisés complémentaires (en prévision par exemple de la retraite), Titres@Capi PEA est tout indiqué. Rachats partiels ou rente, votre contrat peut vous procurer des revenus en franchise d’impôt (hors prélèvements sociaux).

Vous voulez échapper à l'impôt sur les plus-values latentes

Les arbitrages effectués dans votre contrat de capitalisation Titres@Capi PEA sont exonérés d’impôt sur les plus-values et ne subissent pas les prélèvements sociaux.

Les Conseils Altaprofits
Un assureur solide et créatif

Titres@Capi PEA est un contrat géré par SwissLife Assurance et Patrimoine ce qui est un gage de sécurité pour votre épargne.

Les Conseils Altaprofits
Si vous souhaitez optimiser votre stratégie patrimoniale, le contrat Titres@Capi PEA est la solution !

Titres@Capi PEA de SwissLife Assurance et Patrimoine vous donne accès aux principales sociétés françaises et européennes cotées en Bourse (SBF 120 et EURO STOXX 50)… un contrat idéal pour dynamiser votre stratégie patrimoniale dans un cadre fiscal avantageux

Profitez en !

Questions fréquentes
Retrouvez la liste des questions les plus fréquentes sur notre produit Titres@Capi PEA.

 2 modes de gestion


2 options vous sont offertes pour gérer votre contrat.
Optez pour la solution la plus confortable, selon votre désir d’implication dans l’arbitrage de votre épargne au cours du temps.

 

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